难查转帐者身分 比特币恐助洗钱

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　　难查转帐者身分 比特币恐助洗钱

　　(渥太华28日加新社电)财政部备忘录警告说﹐比特币(Bitcoin)转帐不受法例规范﹑不易追查当事人身分﹐这种虚拟货币有吸引罪犯的地方﹐是不法之徒爱用的付款方式。

　　这份内部备忘录在2013年5月撰写﹐它是前财政部长费拉逖(Jim Flaherty)的参考文件﹐内容最近公开。

　　它说比特币牵涉罪行的程度多大﹐目前不太清楚。但一些人指出﹐可能有人用比特币资助非法活动。

　　比特币是数码货币﹐用电脑做交易平台﹐不受中央银行监察。

　　用户在电脑或手机里安装电子钱包﹐在那里设定特别地址﹐可收汇款。

　　认证经济犯罪与反洗钱专家﹑律师杜海米(Christine Duhaime)说﹕「一按电脑键﹐就会转移款额。」

　　这些交易经过公开的网络核实﹐正如费拉逖的参考备忘录所说﹐儘管两方「比特币及联网协议(IP)地址传至公共网络﹐用家不用提供额外信息。

　　全球各地比特币交换中心容许用户﹐将本地货币兑换为比特币﹐或是比特币兑换本地货币。



　　备忘录说﹕「虚拟货币如比特币受批评﹐因为它可能资助非法活动﹐例如洗钱﹑恐怖分子资金。」

　　文件又说﹐虚拟货币鼓励金融创新﹐给用家另一种付款方法﹐它们也对消费者构成威胁。

　　「例如﹐多宗保安事件显示﹐比特币钱包和其他基建侵入。在这些事件中﹐用家遭窃比特币﹐或被盗取比特币交易的个人信息。」

　　上述备忘录和其他多份内部笔记﹐包括皇家骑警分析﹐显示联邦官员关注比特币和其他虚拟货币。

　　费拉逖2月发表他的最后一份预算案﹐宣布一些措施﹐用加拿大反洗钱法律管制比特币。